启航 | 国民财富发展研究合作平台2024年末回顾
奋楫扬帆启新程，赓续前行谱新篇。
在中央提出推进金融高质量发展、加快建设金融强国的大背景下，国民财富发展研究合作平台于2024年5月25日正式成立。平台以助力金融行业转型与高质量发展、更好服务和融入新发展格局为目标，重点推动人工智能等重大创新和前沿技术在金融行业乃至国民经济领域的广泛应用。平台理事长由李剑阁担任，中国财富管理50人论坛作为平台的学术指导单位。
平台成立以来，围绕行业热点和前沿问题，通过会议、研究、咨询、培训、参访等多种形式，为行业交流合作与高质量发展赋能。回顾一年来的耕耘与挑战，每迈出一步都更加坚定我们的方向和目标。时值年末，我们复盘2024年的工作，既是回顾与总结，更是对开启2025新篇章的期许。
2024年，国民财富发展研究合作平台围绕人工智能在金融行业应用、资管行业能力建设、金融机构全面风险管理等重点领域，共举办1场大型公开峰会、1场合作大会、12期国研沙龙，组织6期高级研修班、4次参访交流、多场定制化专题讲座，完成1项课题研究。
大型公开峰会（1场）
“AI+金融”峰会——AI浪潮下的金融业应变
人工智能技术的飞速发展为各行各业带来了深刻变革，在金融领域的应用也日益广泛，深刻影响着金融服务的效率和质量。展望未来，人工智能作为金融科技发展的新引擎，在推动金融服务创新与促进金融行业数字化转型方面既有广阔的发展空间，也面临着诸多挑战。2024年12月22日，国民财富发展研究合作平台在北京举办“AI+金融”峰会，以“AI浪潮下的金融业应变”为主题，广泛邀请金融与科技领域的知名专家、业界领袖、行业精英展开高水平思想交流，共同探讨人工智能技术在金融领域的创新应用，分享真知灼见、展望前沿趋势。
本次峰会由国民财富发展研究合作平台理事长、孙冶方经济科学基金会理事长李剑阁代表主办方发表开幕致辞。主旨演讲嘉宾为中国证监会原主席肖钢，香港科技大学荣休教授、加拿大皇家学院院士、加拿大工程院院士杨强。主题演讲嘉宾为国家人工智能标准总体组副组长、北京航空航天大学教授吴文峻，中国工商银行首席技术官吕仲涛，恒生电子董事长刘曙峰。圆桌论坛参与嘉宾为中国互联网协会副理事长黄澄清，人民银行参事、清华五道口金融学院研究员张健华，中信百信银行股份有限公司党委书记、行长寇冠，中金公司管委会委员、中金财富监事长孙男，泰康资产首席数据科学家任桂军，中国信息化百人会执委安筱鹏，中科曙光副总裁杜夏威，腾讯产业发展副总裁韩开创。
合作大会（1场）
金融（科技）行业2024第二届乌镇大会——数字金融 数智生态
由中国财富管理50人论坛学术指导、恒生电子股份有限公司与国民财富发展研究合作平台联合主办的“数字金融 数智生态——金融（科技）行业2024第二届乌镇大会”于2024年5月25日在浙江乌镇举行。会议汇聚银行、保险、证券、基金、信托、期货、金控公司、金融基础设施、行业组织以及科技生态伙伴等相关行业机构，集中全行业的智慧，共创金融行业高质量发展之路，全面构建行业金融科技新生态。
国研沙龙（12期）
国民财富发展研究合作平台持续关注宏观经济形势分析、重要会议精神解读、五篇大文章实践、微观市场观察、风险防范与化解等行业重点、热点议题，组织专家学者和机构代表进行深入交流和研讨，助力机构提升业务研究与创新能力，促进行业高质量发展。
1. 2024年宏观经济与热点领域形势研判
2024年，中国经济和资本市场面对新形势、新格局。宏观经济形势、众多热点领域面临重大机遇与挑战。平台邀请来自银行、理财子、保险、信托、资管、财务公司、投资公司等数十家机构的高管和业务骨干，围绕宏观经济、国际关系、地方债、房地产市场等重点、热点内容进行深入研讨。100多位嘉宾参加本期沙龙。
2. 如何看待雪球产品及市场影响
2023年底至2024年初，资本市场震荡波动，雪球产品敲入频发，引发市场和投资者广泛关注。平台组织市场相关专家和机构高管围绕雪球结构产品的敲入风险和潜在影响等相关问题进行交流研讨。70余位嘉宾参加本次会议。
3. SORA的影响与挑战
2024年2月，OpenAI 发布首个AI视频模型SORA，标志着人工智能技术在视频生成领域的重大突破。针对SORA对大模型领域和内容创作行业的影响，平台邀请中科院计算所、北京电影学院、君联资本等机构的专家，展开跨界交流。来自科技企业、科研单位、金融机构、投资机构等相关行业的140余位嘉宾参加。
4. 公募REITs市场波动与生态建设
2023年，公募REITs在二级市场的表现乏力。2024年开年，公募REITs持续下跌，但在春节假期前一周二级市场全面出现反弹，有的产品甚至直接“涨到停牌”， 引发投资者和市场热议。平台邀请相关金融机构主要业务负责人，从基金管理人、原始权益人、基金投资人、行业从业者等不同角度，围绕公募REITs的剧烈波动、投资价值、投资风险、投资机会等相关热点进行内部交流。80余位嘉宾参加本期沙龙。
5. 低利率时代下债券市场的投资策略
2024年开年以来，债券市场关键期限收益率屡创2023年以来新低，债市进入低利率时代。平台组织来自银行理财、保险、基金、证券、投资等金融机构高管，从不同机构、资产、久期等多个视角，围绕30Y国债超预期行情和新时期下债券市场投资策略等问题进行交流。80余位机构代表参加本次会议。
6. 大模型在金融行业的落地实践
根据平台对多家金融机构大模型应用情况的调研成果，就金融机构AI落地实践过程中的共性问题，邀请商业银行、基金、证券、大模型科技企业等机构的AI业务负责人，分享金融机构AI落地实践经验，交流业务痛点和难点。80余位嘉宾参加。
7. 低利率时代下寿险公司利差损风险及应对
受利率进入下行通道、以及股市投资收益低等因素影响，寿险业投资收益率承压。在低利率环境下，寿险公司如何应对潜在利差损风险，找到利差平衡点，实现长期盈利，成为寿险公司的主要挑战之一。平台邀请保险、银行、证券、资管等相关金融机构高管，针对利差损风险的形成及长期影响，不同经济周期下如何动态调整产品的结构及风险偏好等内容进行深入讨论。80余位嘉宾参加本期沙龙。
8. 优化央国企上市公司市值管理的可行路径
2024年1月，国务院国资委在中央企业、地方国资委考核分配工作会议上指出，将全面推开上市公司市值管理考核，研究将市值管理纳入中央企业负责人业绩考核。平台邀请央国企、行业协会、商业银行、证券公司、投资机构等相关各方代表，围绕当前央国企上市公司市值管理现状、堵点与对策进行研讨，为扭转央国企上市公司低估值现状建言献策。本期沙龙有40多位嘉宾参会。
9. 大模型在证券行业的应用
2023年上半年，平台持续与金融行业多家持牌金融机构技术部门进行调研，根据阶段性反馈的共性问题，邀请证券行业AI相关负责人、人工智能领域专家共同探讨大模型在证券行业的应用实践。70余位嘉宾参加本期沙龙。
10. 完善上市公司治理 稳定投资者回报预期
为深入探讨如何进一步提高上市公司质量、推动上市公司重视和加强公司治理、提高公司价值和回报投资者能力，平台邀请相关政府部门负责人、专家学者和机构代表等进行交流，以期进一步完善相关制度措施，稳定投资者的回报预期，吸引更多“长钱”及海外资金，促进资本市场平稳健康发展。50余位嘉宾参与本次会议。
11. 国资国企改革与财务公司高质量发展
为贯彻落实二十届三中全会精神、中央金融工作会议精神及相关监管政策，深入探索财务公司深化改革与高质量发展路径，促进行业规范健康发展，平台邀请相关监管部门领导、专家学者解读三中全会相关精神，与企业集团财务公司代表共同研讨财务公司如何坚守主责主业，坚持专业化发展，坚持深化改革，持续引领财务公司行业高质量发展向纵深推进。本次会议设立北京、上海两个会场，100余位嘉宾参会。
12. 2025年宏观形势研判与资产配置策略
为帮助资管机构管更好地理解当前国内外形势，把握2025年宏观经济主线和市场发展趋势，针对性做好资产配置和投资工作。平台邀请银行及理财子公司、基金、证券、资管、投资公司等国内外头部资管机构的高管和业务专家，展望2025年宏观经济趋势，研判市场走势，探讨资产配置策略。本期沙龙有60余位嘉宾参加，包括政府部门领导、知名专家和业界代表。
高级研修班（6期）
资管行业能力建设系列研修班（2期）
邀请资管行业权威专家、领先机构高管、业务负责人等资深专家授课，深入讲授年资管行业发展趋势，分享领先机构核心能力建设经验，帮助资管机构更好地理解国内外宏观经济形势，研判市场发展趋势,优化投研能力建设体系，提升行业研究、产品布局和创新等核心能力。
“2024年宏观经济与热点领域形势研判”高级研修班（1月12日）
“2025年资管行业趋势和投研能力建设”高级研修班（12月13-14日）
“AI+金融”系列研修班（2期）
积极跟进人工智能在金融行业的发展，深度参与金融机构人工智能领域的应用调研，与70余家机构展开深度访谈对话。邀请领先金融机构、AI核心企业、行业权威研究院所的权威专家，围绕人工智能在金融领域的战略规划、落地实践、评估与选型、监管展望等相关热点内容,分享前沿科技和落地实践经验，帮助金融机构提升人工智能领域的应用能力与实践水平。
“金融机构大模型实践”系列研修班——从规划到落地（3月23-24日）
“金融机构大模型实践”系列研修班——落地关键要素（7月27-28日）
金融机构全面风险管理系列研修班（2期）
邀请权威专家、著名高校学术牵头人、知名律师、资深咨询顾问进行授课，深入学习贯彻中央金融工作会议精神，帮助金融机构风险管理相关人员全方位搭建风险管理知识体系，优化风险管控措施，做好风险防范和化解工作，提升金融机构全面风险管理能力。
“金融机构声誉风险管理与舆情应对”高级研修班（5月11-12日）
“金融机构合规管理”高级研修班（10月12-13日 ）
参访交流（4次）
2024年，平台组织金融机构参访北大国发院、中科曙光、新浪财经、北京国际大数据交易所等各行业标杆企业和特色机构，学习最佳实践经验、创新业务模式，拓宽眼界、增长见识，分享经验、取长补短，推动业界交流合作，共建良好行业生态。
定制内训
依托平台丰富的专家资源和整合能力，链接高校院所、金融机构、科技公司等机构的权威专家、学者教授、高管及业务骨干，为机构提供定制化培训，2024年为多家金融机构提供宏观经济、金融改革发展、五篇大文章、大模型实践应用等主题的专家授课。
课题研究（1项）
中央金融工作会议强调，要着力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。为帮助金融机构做好五篇大文章整体性业务解读，全面掌握五篇大文章业务内涵和发展趋势，梳理和规划五篇大文章业务，在中国财富管理50人论坛学术指导下，国民财富发展研究合作平台组织金融机构、科研单位、高等院校等相关专业人员编写《中国金融高质量发展“五篇大文章”研究报告》，邀请李剑阁担任编委会主任，多位专家担任编委，系统研究和梳理五篇大文章整体性业务、内涵和发展趋势，全景展示五篇大文章的业务体系。报告已完成编写工作，将于2025年1月正式发布。
