12月3日,中国财富管理50人论坛(CWM50)在京召开“保险资管产品管理暂行办法征求意见与新规下的发展路径,机构合作模式探究”专题研讨会。人民银行金融稳定局局长王景武、银保监会资金部副主任罗艳君、创新部副主任廖媛媛等监管部门负责人及国内保险资管机构、外资金融机构及其他金融机构代表等六十余位嘉宾出席会议。



会议首先由银保监会保险资金运用部副主任罗艳君就《保险资产管理产品管理暂行办法(征求意见稿)》起草情况进行说明。她从保险产品的创设、发展、功能、监管和特点,以及资管新规发布后各类产品规模变化的对比等方面详述了《办法》起草背景;并进一步阐述了起草过程中主要考虑的问题:一是坚持保险资管产品的私募定位,二是坚持严控风险的底线思维,三是坚持保险资管产品的中长期特色,四是坚持原则导向和规则细化相结合;同时,她介绍了保险资管产品的基本情况,并围绕投资能力监管、产品投资范围、产品注册登记、合格个人投资者、组合类产品非标限额、三个配套通知等方面的问题做详细说明。


在机构发言阶段,代表们结合各自的工作实践与行业观察,从不同角度围绕《办法》发表观点,对具体条款提出完善建议,并就保险资管机构的发展及与其他金融机构的合作展开交流与讨论。



CWM50特邀成员、平安资管董事长万放,中国人寿资产总监刘凡,中国人保资产总裁助理撒承德,中国太平资产副总经理李宏,中再资产副总经理褚文胜,泰康资产产品负责人卢昕,生命资产总经理李荣辉,阳光资产执行董事、副总裁赵燕,光大永明资产董事长李少非,华安资产副总裁、董事会秘书贺鹏飞,北京人寿总经理汪军,中华联合保险资管中心总经理查昆三等保险资管机构代表,分别从业务操作层面出发,分享了对《办法》内容的理解;指出了《办法》在提高保险资金和保险资管产品竞争力等方面,为保险资管机构带来的新机遇,及行业现阶段在风险评估能力、产品开发能力、内部管理能力等方面遭遇的挑战。同时,与会者还就涉及保险资管产品的监管范围、投资范围、投顾资质、代销要求等方面的具体条款提出建议与意见。


华润信托总经理刘小腊,工银理财研究部负责人赵柏功,基煜基金董事长王翔等金融机构代表则分别就银行、信托、基金与保险资管的合作发表观点。宏利投资法律及合规总监张小元,信安人寿北京首席代表崔素芳等外资机构代表介绍了各自机构目前在中国与海外的保险资管业务开展情况,并指出《办法》条款中需要进一步明确的问题。



听取意见后,出席会议的相关监管部门负责人分别作了讲话与回应。


人民银行金融稳定局局长、CWM50理事王景武在讲话中围绕《办法》的制定和落实谈了三点认识:第一,暂行办法是资管新规的一个重要配套制度;第二,保险资管产品是服务实体经济高质量发展的重要力量;第三,在资管新规框架下,探索保险资管产品的发展路径,进一步提高服务经济发展的能力。同时,他还对资管新规下的保险资管产品发展提出建议:一是依托资金来源优势,着力发掘长期资金,为业务发展引入源头活水;二是发挥投资风格的优势,把握投资机会,履行服务实体经济的使命;三是提高主动管理能力,强化投研能力建设,增强核心竞争力;四是与其他机构有效合作,探索有益合作模式,实现互利共赢。



银保监会保险资金运用部副主任罗艳君从市场化、专业化、国际化三方面入手,对《办法》起草的思路和方向,作进一步解释与说明,并对代表们提出的意见与建议进行了回应。



银保监会创新部副主任廖媛媛从银行资管的角度入手,就银保在资管方面的合作、保险资管的监管启发、养老理财的推进等问题发表观点。



CWM50学术总顾问、全国人大原常委、财经委原副主任委员吴晓灵为本次《保险资产管理产品管理暂行办法》征求意见会议提交了书面发言材料,其中重点对统一监管的问题,围绕登记交易、产品形式、销售规范方面内容提出具体建议。


出席会议的嘉宾还有人民银行金融稳定局处长王晓青、银保监会资金部处长李昊、创新部副处长宋敏杰、中国保险资管业协会研究总监梁风波、中保登公司总经理袁平海、副总经理王航等政府机关代表;平安养老险董事长甘为民、大家资产权益投资部总经理许彪,华泰资产股权投资部负责人徐鸿珂,长城财富董事长唐军,英大资产副总经理李峰,华夏久盈总经理助理高志强,百年保险资管总监周俊恒,新华人寿投资部总经理陈一江,幸福人寿总裁助理王松,中信保诚总经理助理熊文利,瑞泰人寿资产管理部总经理夏孟余,渤海人寿资产管理中心负责人王新亮,恒安标准人寿投资部负责人张弘等保险机构代表。


出席会议的还有贝莱德中国区主管纪冰、陈倩婷,道富环球投资中国区主管孙智勇,富达国际北京首席代表丛黎,安联投资亚太区副总裁胡佳,安联(中国)保险控股拟任合规负责人朱冰,高盛亚洲证券部负责人林楠,柏瑞投资董事总经理赵梅,橡树资本高级副总裁武芹,摩根大通资管代表范雅婷等外资金融机构代表,以及申万宏源研究所副所长董樑,华泰资管副总经理席晓峰,银河金汇副总经理聂润成,恒生电子高级副总裁张永,兴业研究首席策略师乔永远,国新基金执行董事张旭,合源资本总经理贾彦龙,盛世投资总经理张洋,元禾控股合伙人潘海东,蔷薇控股副总裁彭鹏,通力律所合伙人王祎等机构代表。


会议由CWM50秘书长刘喜元主持,国研财富管理研究院主办,清华大学五道口金融学院提供学术支持。


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【双周闭门2019年22期 | 总53期】保险资管产品管理暂行办法意见征求与新规下的发展路径

2019-12-03